Arbeitsweise

Wünsche und Ziele sind der Ausgangspunkt bei der Aufnahme der IST-Situation. Jeder Mensch hat eigene Ziele, Wünsche und Vorstellungen. Aus diesem Grund befassen wir uns ausgiebig mit Ihren Ziel- und Wunschvorstellungen und unterteilen diese in

Nachdem wir nun wissen wo Sie hin möchten, erfassen wir detailliert Ihre Versicherungen, Bank- und Bausparprodukte, Beteiligungen, Geldanlagen etc. Wir vergleichen uns an dieser Stelle mit der Arbeitsweise eines Arztes. Zuerst werden Sie untersucht, dann wird eine professionelle Diagnose gestellt.

Die „Strategische Finanzplanung“,  ist das A und O einer unabhängigen und ganzheitlichen Finanzberatung.

Ein Finanzplan stellt eine Art Privatbilanz dar, die einen unabhängigen Überblick über Ihre gesamte finanzielle Situation liefert. Nach der Aufnahme der IST- Situation wird ein Status quo ermittelt und verschiedene Szenarien dargestellt. Dadurch haben Sie die Möglichkeit, dynamisch Ihre zukünftige Vermögenssituation zu erfahren und zu erkennen, wie sich Ihre Situation zum Beispiel bei Berufsunfähigkeit oder bei einem vorzeitigen Ruhestand verändert.

Getreu dem Motto „Der Weg ist das Ziel“ können wir nun Ihre Ziele und Wünsche mit in die Finanzplanung einfließen lassen, um Sie individuell und zielgerichtet beraten zu können.

Wir haben speziell für Sie ein Beratungssystem ausgearbeitet, um bestmöglich auf Ihre Wünsche und Ziele eingehen zu können.

Dieses Beratungssystem basiert auf unserer langjährigen Erfahrung als Berater. Es wurde über viele Jahre optimiert und verbessert, um Sie so zu beraten, wie Sie es sich wünschen. Mit unserem Beratungssystem möchten wir Sie in allen Lebenslagen unterstützen und auf alle Eventualitäten vorbereiten, so dass Sie kein plötzliches „Ereignis“ komplett aus der Bahn werfen kann. Uns ist es sehr wichtig, dass Sie flexibel bleiben, da man nie weiß, was als nächstes anfallen kann. Deshalb ist unser Beratungssystem in mehrere Schritte gegliedert.Jede Beratung wird speziell auf Sie, als Kunden, angepasst. Das bedeutet für Sie: Wir gehen auf Ihre Wünsche und Ziele ein und beraten Sie entsprechend Ihrer Lebenslage und Vorstellungen.Heutzutage kann man alles versichern, jedoch hat jeder Kunde einen anderen Bedarf! Mit uns an Ihrer Seite haben Sie einen kompetenten, qualifizierten und unabhängigen Partner, der Sie auf Ihrem Lebensweg begleitet und unterstützt. Der Versicherungsmarkt bietet unzählige Möglichkeiten, deren Sichtung als Einzelperson fast unmöglich ist. Lassen Sie sich deshalb von uns ALS gut ausgebildete und spezialisierte Berater helfen und beraten.Wichtig für Sie:

Die Welt dreht sich, Situationen verändern sich. Gerade in dieser schnelllebigen Zeit benötigt man einen Finanzberater, der sich auch nach dem Abschluss um Sie und Ihre Belange kümmert. Aus diesem Grund führen wir jährlich mindestens ein Betreuungsgespräch mit Ihnen, um Ihre Finanz- und Vermögensplanung Ihrer jeweiligen Situation anzupassen.

Die von uns  empfohlenen Konzepte werden optimal auf die Abdeckung der Sie konkret betreffenden Risiken konzipiert. Dabei bemühen wir uns, Ihre bestehenden Verträge konzeptionell und werterhaltend einzubinden. Versorgungslücken und Überversicherungen bewerten wir sachorientiert und effizient.

Transparenz und Sicherheit

Als freie Finanz- und Versicherungsmakler verstehen wir uns als treuhänderische Sachwalter Ihrer Finanz- und Versicherungsinteressen. Wir gewährleisten Transparenz und Sicherheit. Wir arbeiten nach den Bestimmungen der Vermittlerrichtlinie und des Versicherungsvertragsgesetzes (VVG), sind im Handelsregister eingetragen und bei der IHK registriert.

Rechtssicherheit

Die berufsrechtlichen Regelungen können über die vom Bundesministerium der Justiz und von der juris GmbH betriebene Homepage www.gesetze-im-internet.de eingesehen und abgerufen werden